Strategische Vermögensverwaltung bezeichnet einen Ansatz, bei dem ein Finanzexperte oder eine Finanzinstitution eine langfristige und breit angelegte Strategie entwickelt, um das Vermögen eines Kunden zu managen und zu steigern. Das Ziel besteht darin, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite zu finden, um langfristiges Wachstum und Stabilität sicherzustellen.
Der Prozess der strategischen Vermögensverwaltung beginnt üblicherweise mit einer gründlichen Analyse der finanziellen Situation des Kunden sowie seiner Ziele und Risikotoleranz. Basierend auf diesen Informationen wird dann eine individuelle Anlagestrategie entwickelt, die die spezifischen Bedürfnisse und Ziele des Kunden berücksichtigt.
Die strategische Vermögensverwaltung diversifiziert in der Regel über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und alternative Investitionen. Durch diese breite Streuung wird das Risiko einer übermäßigen Abhängigkeit von einer einzelnen Anlageklasse reduziert und die Chancen auf positive Renditen erhöht.
Das Portfolio wird im Laufe der Zeit regelmäßig überprüft und gegebenenfalls an veränderte Marktbedingungen sowie die finanzielle Situation des Kunden angepasst. Die strategische Vermögensverwaltung zielt darauf ab langfristig stabile Ergebnisse zu erzielen und nicht kurzfristig auf Marktschwankungen zu reagieren.
Es ist von Bedeutung zu verstehen, dass sich die strategische Vermögensverwaltung von der taktischen Vermögensverwaltung unterscheidet. Während bei der taktischen Vermögensverwaltung kurzfristige Marktchancen genutzt und das Portfolio häufig angepasst wird, um auf aktuelle Markttrends zu reagieren, liegt der Fokus bei der strategischen Vermögensverwaltung auf einer langfristigen, weitreichenden Strategie, die über einen längeren Zeitraum bestehen bleibt. Die R&G – Financial Solutions OG hat sich bewusst für eine strategische Vermögensverwaltung entschieden und nicht für eine taktische oder aktive Vermögensverwaltung, im Einklang mit dem Grundsatz “Hin und her macht Taschen leer", zum Wohl ihrer Klienten.